igotosochi

Про портфель акций я рассказываю, про портфель недвижки я тоже рассказываю, а про портфель облигаций почему-то нет. Непорядок. Решил это исправить. Правда облигаций у меня разных очень много, поэтому прям про все-все выпуски не получится. Размер бонд-портфеля 3,421 млн рублей.

Я активно инвестирую в облигации (ОФЗ и корпоративные), фонды недвижимости, а также дивидендные акции, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Выпусков в моём портфеле много, выбираю надёжных корпоратов и длинные ОФЗ..

🔥 Чтобы не пропустить новые обзоры, скорее подписывайтесь подписывайтесь на MAX, а также на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента.

Состав бонд-портфеля

Портфель можно поделить на 2 части:

• Длинные ОФЗ: 18,22% всего портфеля (23,7% биржевого портфеля)

• Корпораты: 19,94% всего портфеля (21,66% биржевого портфеля)

Все облигации: 38,16% всего портфеля (45,36% биржевого портфеля)

Так как у меня в портфеле очень много выпусков, всех 169 корпоратов перечислять не буду;) Постепенно их число сокращается, а то уж больно много набрал. В деньгах примерно поровну корпоратов и ОФЗ:

• Корпоративные облигации: 52,25%

• Длинные ОФЗ: 47,75%

Топ-10 облигаций

В топе ОФЗ, валютные и золотые выпуски. Это обусловлено номиналами выпусков, так-то вся эта категория занимает около 11–12%. Примерно 40% — это рублёвые корпораты, много штук в небольших объёмах для диверсификации.

• ОФЗ 26243 — 20.69% портфеля облигаций

• ОФЗ 26230 — 17.49%

• ОФЗ 26240 — 9.56%

• Газпром капитал ЗО31-1-Д — 3.82% (USD)

• ФосАгро БО-02-05 — 3.09% (CNY)

• Газпром Капитал БЗО26-1-Е — 2.05% (EUR)

• Полюс ПБО-02 — 1.65% (CNY)

• Селигдар GOLD03 — 1.41% (GOLD)

• НОВАТЭК 001P-02 — 0.91% (USD)

• ЛайфСтрим БО-П02 — 0.84%

Последние покупки

В июне я продолжил увеличивать долю ОФЗ, корпоратов покупал скромно. Юаневое что-то погасилось, я взял юаневые бонды ФосАгро. Ну и на размещениях брал Ред Софт (исполнили на 10%), ОДК и АФ. Имхо, тут оптимальный баланс риска и доходности.

• ОФЗ 26240 — 130 облигаций

• ФосАгро БО-02-05 CNY — 9 облигаций

• Ред Софт 2Р6 — 1 облигация (просил 10)

• ОДК 1Р3 — 20 облигаций

• АФ Банк 1Р19 — 20 облигаций

Планы

Основная задача сейчас — набрать 1000 штук ОФЗ 26240. Как раз там доходность сейчас хорошая. Таким образом будет значимый доход в 6 месяцев из 12, а дальше будет видно. Сейчас так:

• ОФЗ 26240 — 540 штук

• ОФЗ 26243 — 1000 штук

• ОФЗ 26230 — 1000 штук

Ну и корпоратов, если будут интересные выпуски. А они будут.

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.

Очередная жёсткая неделя выдалась для инвесторов. Акции размотало в труху, зато хотя бы поняли, почему они падали. Рубль отрицательно укрепился, причём сильно. Топливный кризис продолжается и толкает вверх инфляцию. Зато много новых облигаций и продолжается дивидендный сезон — круто! Вы все тоже крутые, вот и ловите скорее свежий дайджест.

Это легендарный еженедельный дайджест, который выходит в моём MAХ-канале и телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много топового контента. Не открывается ссылка на телегу? В поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX. Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента.

🏆 Отрицательное укрепление рубля

Вот и настал звёздный час экспертов. Изменение за неделю: 73,00 → 78,87 ₽ за доллар (курс ЦБ 73,43 → 77,06). Юань 10,80 → 11,48 (ЦБ 10,80 → 11,33). Эксперты в восторге.

Что говорят эксперты?

• В УК Первая ждут ₽80 за доллар уже в июле

• В БКС ждут ₽80 в конце лета

• В Альфа банке в ближайшие месяцы ждут ₽75–78

🎢 Крах акций и переговоры

Акции опять попали в мясорубку. Итоговое изменение IMOEX с 2 420 до 2 285. Индекс пытался падать и ниже (до 2 203), но отскочил.

РТС: 1 038 → 934. В долларах тоже жесть и ад.

А почему акции упали? А вот нехорошие люди лили заблочку через АЛОР, который теперь остался без депозитарной лицухи за несоблюдение антисанкционных санкций. Но не только поэтому. Эскалация, отсутствие новостей о переговорах и биполярка Трампа ещё не такого могут натворить.

🫰 Дивидендный сезон

Отсеклись: Россети Юг и Томск, ДЭК, ТКС Кубань и Ярославль, РЭСК, Займер, Новабев, КОС

На очереди: Россети (ЦП, Урал, Центр, Волга, МР), НКНХ, Займер, Уралсиб, НКХП, ЧКПЗ, Росдорбанк, Диод, Газпром нефть

Объявились: никто

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь на MAX-канал или на телеграм-канал и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Ближайшие дивиденды:

💼 Облигации

Разместились/собрали заявки: Т Плюс, СГ Рус, Роделен, Джи-групп, ВИС, Томская обл., Ростелеком, Сергиевское, Металлоинвест, ЭкоНива, ПСБ, Дом РФ, АСВ, Прогресс. Тут ничего не брал.

На очереди: Облачные Технологи, Первоуральскбанк, Башкортостан, Быстроденьги, ПР-Лизинг, Элит Строй, Каширская ГРЭС, Селектел, СФО Секьюритизация 5, Северсталь. Наверно возьму Селектел.

Скоро будет много интересных выпусков, подписывайтесь на MAX-канал и телеграм-канал, чтобы не пропустить.

RGBI: 117,22 → 114,09. Тоже заблочку пролили? Ну и инфляция, конечно же. Доходность ещё выше. Я продолжаю покупать длинные ОФЗ.

🏙 Недвижимость обновила рекорд

Ну как обычно. Индекс MREDC 371,9к → 374,2к за м². Недвижку-то никто не сливал через АЛОР.

Читайте свежий обзорчик по ценам недвижки.

📈 Инфляция ускорилась

Инфляция за неделю составила 0,25% после 0,15% неделей ранее. С начала года 3,94%. Годовая инфляция ускорилась и выросла до 5,86%.

Сильнее всего дорожают бензин, дизель, картофель, лук, капуста и свёкла. Дешевеют яйца. Топливный кризис разгоняет инфляцию. Снижение ключа в июле под большим вопросом.

🎰 Новости-айпиовости

Инкаб Холдинг провёл IPO на Мосбирже на ₽2 млрд. Естественно, после IPO акции рухнули, правда потом вернулись к цене IPO. Кто-то участвовал? Расскажите, зачем и почему?

🗞 Что ещё?

• Нефть подешевела, золото и серебро тоже

• ВУШ провернёт байбэк

• Россети провернут допку

• ЦБ насчитал ₽67,6 трлн на вкладах у россиян

• Вы крутые

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.

Что по железобетону? Пока акции падают, недвижка чувствует себя спокойно. Так как я повысил целевую долю недвигофондов вдвое, нужно регулярно смотреть, как идут успехи и что внутри какие веса занимает. Размер ЗПИФ-портфеля 1,247 млн, и в нём есть новые покупки. Портфель растёт, его доля в сводном портфеле тоже. Не очень быстро, но верно.

Я активно инвестирую в фонды недвижимости, а также дивидендные акции и облигации, тем самым увеличивая свой пассивный доход. ЗПИФов в моём портфеле 15 штук, я выбираю те, что платят ренту.

🔥 Чтобы не пропустить новые обзоры, скорее подписывайтесь подписывайтесь на MAX, а также на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента.

Напоминаю, что я собрал основные биржевые ЗПИФы недвижки в крутую сводную таблицу. На днях обновил последние выплаты. Пользуйтесь.

⏳ Предыдущий срез был 17 июня. Новые покупки — относительно этой даты.

Фонды недвижимости занимают 14% от всего портфеля. Если взять только биржевой, то 16,66%. Целевая доля в биржевом портфеле 20% — повышена с 10% по обновлённой стратегии. Продолжаю наращивать. 🧮 Учёт веду в специальном сервисе, куда агрегируются все счета.

💼 Состав ЗПИФ-портфеля

ВИМ РД — 1 пай. Внутри БЦ и СК. Скоро будет гаситься и в последний год не будет выплат.

ВИМ РД ПРО ⭐️ — 55 паёв. Как РД, но ПРО. Тоже СК и БЦ. Кредит около трети СЧА.

Рентал ПРО ⭐️ — 130 паёв. Фонд с активным управлением и ротацией. Внутри 3 ЦОДа. ✅ Докупил 10 паёв.

СФН Современный 7 — 1 пай. Большой фонд с кучей СК внутри.

Парус-ЛОГ ⭐️ — 110 паёв. 2 СК внутри.

Парус-СБЛ ⭐️ — 20 паёв. Логистический парк Сбер-Логистики.

Парус-НОРД ⭐️ — 70 паёв. Логистический комплекс. ✅ Докупил 10 паёв.

Парус-ДВН ⭐️ — 70 паёв. БЦ Двинцев. ✅ Докупил 10 паёв.

Парус-КРАС ⭐️ — 100 паёв. СК из 3 корпусов в Красноярске, фонд на 60+ лет.

Парус-ТРМ ⭐️ — 100 паёв. Свежий фонд с ТЦ в Саратове, фонд на 60+ лет.

Парус-ЗОЛЯ ⭐️ — 100 паёв. Склад Золотого Яблока, фонд на 60+ лет.

СФН САБ 3 ⭐️ — 60 паёв. Внутри БЦ, СК, много ДС и эквивалентов.

СФН СКН ⭐️ — 50 паёв. 6 СК, в одном из них ещё ЦОД. ⚠️На балансе есть структурка СФО «Цефей-2» объёмом ~25%, внутри блокнутые активы.

Акцент IV ⭐️ — 50 паёв. ТЦ Сокольники.

Акцент 5 — 30 паёв. Склад, арендатор — Деловые линии.

⭐️ — для квалов.

✅ Последние покупки

В этот раз я тупо повторил покупки начала июня, купив ровно всё то же самое. Продолжаю добивать ДВН и НОРД от Паруса, а также беру Рентал-ПРО, пока дёшево. Про все покупки (+ акции, облигации), читайте тут.

• Парус-ДВН — 10 паёв

• Парус-НОРД — 10 паёв

• Рентал ПРО — 10 паёв

🛒 Планы и новости

Доля недвижки в портфеле выросла почти на 1% и стала намного ближе к цели! Но это всё случилось благодаря акциям и ОФЗ. Акции (тут неприличное слово) вниз, ОФЗ слегка подупали, а недвижка почти не снижалась.

Я продолжу покупать Парус-НОРД (в портфеле 70 паёв) и Парус-ДВН (тоже 70 паёв в портфеле). Их постепенно буду доводить до 100 штук каждого.

Также буду покупать Акцент 5 до 50 штук (в портфеле 30 паёв). Как вариант, САБ 3 или снова Рентал ПРО.

Завершилось формирование фонда недвижимости с гибридной инвестмоделью Авиум. Это фонд для квалов с офисами и машиноместами в БЦ Авиум в Москве. После ввода БЦ в эксплуатацию помещения будут сданы в долгосрочную аренду одному или нескольким якорным арендаторам. Целевая доходность фонда 32%. Посмотрим.

Парус в 4к2026 планирует запустить ЗПИФ с ТРЦ Жемчужина Плаза в СПб.

Парус-НиНо остался без кредитного плеча. Финальная пачка паёв распродана.

Если видели ещё какие-то интересные новости по недвигофондам, пишите!

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.

Пока некоторые блогеры высасывают из пальца (или даже не из пальца) бесполезный контент о том, что вообще происходит и когда всё это кончится (никогда), я не хочу переливать из пустого в порожнее и просто покупаю акции, как завещал кто-то из великих. Никаких чётких разборов и размышлений о том, что делать. Взял, купил и посмотрел, как идут успехи у портфеля в целом и целевых значений всех акций в отдельности. Размер портфеля составляет 2,755 млн рублей — примерно на 300 тысяч меньше, чем в прошлом обзоре.

⏳ Предыдущий срез был 16 июня.

Акции занимают 30,96% от всего портфеля (актуальный отчет будет 1 июля, не пропустите в MAX или в телеграме). Если взять только биржевой (без депозитов), это 36,85%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%, реальная на просадке стала сильно ниже. 🧮 Учёт веду в специальном сервисе, куда агрегируются все счета.

🛍 Покупки акций во второй половине июня

• Роснефть — 50 акций

• Лукойл — 2 акции

• НЛМК — 50 акций

Потратил на акции в этот раз около 28 тысяч рублей. Про все покупки второй половины июня писал в отдельном посте.

По плану у меня была покупка четырёх акций: Роснефть, Интер РАО, Т-Банк и НЛМК. Обвал заставил переобуться, так что купил не совсем то, что планировал, так как некоторые акции летят к центру Земли быстрее других. Также покупал много облигаций и недвижки. Выбирать, что купить, просто, ведь есть стратегия. Кто отстал, тот и прыгает в корзину.

Приятно ли покупать на падающем рынке? Да, ведь цены ниже. Не только лишь все компании могут на падающем рынке расти.

В зелёной зоне Сбер, Совкомбанк, Яндекс, Новатэк, Северсталь, Магнит и Газпром нефть. В красной — только Роснефть. Будем работать над тем, чтобы не было.

🟢 выше целевой доли

🟡 ниже целевой доли, дельта < 0,5%

🔴 ниже целевой доли, дельта > 0,5%

Главные кандидаты на покупку в июле: Роснефть, Татнефть и НЛМК. Но всё опять может перевернуться с ног на голову. Кто знает, что будет? Я не знаю.

Портфель акций рекордно сильно упал, несмотря на новые покупки. Акциям сейчас слово из 6 букв. Но не забываем, что каждая новая акция — это потенциальное увеличение пассивного дохода в будущем, так что продолжаем.

Целевые доли

40% биржевого портфеля в акциях

• Лукойл, Яндекс, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

• ФосАгро, Т-Банк, Икс 5, Татнефть и Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

• Северсталь, Магнит, Газпром нефть, НЛМК, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

• Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).

Остальные 60% биржевого портфеля

• Облигации — 40% в биржевом портфеле

• Недвижимость — 20% в биржевом портфеле

💬 Как считаете, до какого уровня ещё акции могут упасть? Или теперь только вверх?

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.

Погода прекрасная, настроение отличное — у всех, кроме тех, у кого не отличное из-за очередного падения рынка a.k.a. Кровавый Июнь. Не знаю как вы, а я продолжаю методично закупаться под пассивный доход. Кроме пополнения на сотку пришли купоны, дивиденды и рента, что даёт дополнительные возможности для вкотлечивания! Смотрим, что удалось прикупить.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля более 9,2 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь.

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента.

Дважды в месяц я рассказываю о покупках. Про покупки первой половины июня можно почитать тут. Ну а во второй половине июня я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — иначе плохие покупки могут сослужить плохую службу, а нужно только хорошую сослужить.

🎯 Цель на год

Цель на 2026 год — пополнение на 1,2 млн. Подробнее рассказывал в отдельном посте. Все активы генерят пассивный доход. На данный момент за 2026 год пополнения составляют 600 тысяч.

📰 Контекст

Кровавая баня, снижение ключевой ставки всего лишь на 0,25%, эскалация, санкции, дешевеющая нефть, отсутствие переговоров — короче, ничего нового.

Акции упали достаточно низко для того, чтобы их покупать более активно, чем раньше. Конечно, кому-то нужно более активно продавать, но долгосрочным инвесторам нужно покупать, и чем дешевле, тем лучше.

🫣 2540 из 3000 длинных ОФЗ

Продолжаю ОФЗ-челлендж и покупаю ОФЗ. Уже есть по 1000 штук ОФЗ 26243 и 26230. Сейчас покупаю ОФЗ 26240. Это выпуск под переоценку с купонами в феврале и августе, чтобы февраль не был таким грустным, да и август был повеселее.

Погасились юаневые облигации ГМК и переложил юани как обычно в другой выпуск (в Фоську).

Но покупаю не только облигации. Как всегда, беру хорошее, плохое не беру.

📦 Что по недвижке?

После мощной закупки в мае пока что не могу похвастаться чем-то выдающимся. Но продолжаю действовать по плану и покупаю ЗПИФы.

На этот раз я выбрал Рентал ПРО, Парус-ДВН и Парус-НОРД.

В ЗПИФ-таблице я обновил все данные по выплатам. Пользуйтесь!

✅ Что по акциям?

А по акциям ничего хорошего. Снижение индекса N недель подряд, движемся в направлении центра Земли. Но это не повод не прикупить то, что было нужно по плану. В этот раз лайтово, без чрезмерного усердия.

🏆 Пассивный доход в июне

Благодаря ОФЗ 26243 июнь получается очень крутым. Суммарно жду около сотки. В мае вышло довольно скромно — всего 60 тысяч.

Пока что в июне 76 000:

Скрин из сервиса учёта инвестиций

🛒 Покупки первой половины июня

• ОФЗ 26240 — 90 облигаций

• ФосАгро БО-02-05 CNY — 1 облигация

• ОДК 1Р3 — 20 облигаций

• АФ Банк 1Р19 — 20 облигаций

• Роснефть — 50 акций

• Лукойл — 2 акции

• НЛМК — 50 акций

• Парус-ДВН — 10 паёв

• Парус-НОРД — 10 паёв

• Рентал ПРО — 10 паёв

Собственно, на этом всё. Следующие покупки уже будут в июле.

В планах на июль: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

💬 А вы что покупали в июне?

Понравился пост? Поддержите 👍 лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.