Промсвязьбанк, блокировка по 115 ФЗ
Банком ПСБ пользуюсь уже 6 лет, до сегодняшнего утра все было нормально и все всех устраивало.
Чуть расскажу, как именно я пользовался данным банком.
В 2020 году, когда устраивался на новую работу, пришлось открыть карту банка ПСБ, которой я и пользовался постоянно, на зарплатную карту приходила зарплата, я расплачивался в магазинах, получал кэшбэк, и был доволен. Спустя 3 года с этой работы пришлось уволиться, но картой банка пользоваться продолжил, так как в принципе и приложение, и кэшбэк живыми деньгами были аргументом в пользу ПСБ. В последствии был открыт накопительный счет, который тоже приносил свою маленькую копеечку. Также открыл ИИС, купил несколько акций, , особо этим не заморачивался, есть акции, и пусть будут. В общей сложности там на ИИС в районе 10-11 тысяч.
Зарплата с 2023 года приходила на карту Сбера, я ее переводил по СБП на промсвязь, на зарплатную карту, после чего отправлял эту сумму на накопительный счет, далее по мере потребностей переводил со счета на карту, которой расплачивался в магазинах и на заправках. С нее переводил на Озон и ВБ.
В общей сложности объем средств был примерно в районе 100-150 в месяц (зарплата + командировочные + оплата проживания в командировках (которую компенсировал текущий работодатель).
Сегодня утром, возвращаясь из командировки, хотел перевести деньги с накопительного счета, чтобы оплатить бензин на заправке, и обнаружил, что не могу зайти в приложение.
Короче, блокировка по 115 ФЗ, отмывание денег... У меня есть несколько мыслей, что могло послужить триггером. В июне был в командировке в Питере и Москве, проживание в квартире оплачивал переводом по СБП. В июле ездили семьей в отпуск, Лазаревское, там тоже проживание и экскурсию однодневную в Абхазию оплачивали также переводом по СБП.
В офисе банка отказались пояснить, какая именно операция послужила поводом для блокировки и предложили 2 варианта
1. закрыть все счета, предоставить реквизиты карты стороннего банка для вывода средств. в общей сложности сейчас на счетах и картах примерно 52-53 тысячи + 11 на ИИС.
2. Предоставить им обоснования всех моих переводов за последние 3 месяца, + 2 НДФЛ и выписка о состоянии счета в СФР из госуслуг.
Итог, прошу совета, кто сталкивался с таким, что делать дальше?
В каком виде предоставлять обоснования переводов? В свободной форме, или как? В банке распечатали все переводы за 3 месяца, там 8 страниц мелким шрифтом...
Как обосновывать переводы мне? Их немного, но они есть, друзья перечисляли, когда я в складчину покупал продукты на дачу, потом посчитал, кто сколько должен, и мне перевели (сумма в районе 1400 с человека, перевели 4 человека). Одного из этих друзей не так давно взламывали, украли с карточки кредитной тысяч 130-150.
Получается, теперь любой, кто получает или отправляет переводы по СБП, может попасть под подобную блокировку.
Заранее благодарен за любую помощь или совет
